ФНС заглянет в выписки без проверок. Новые правила контроля за переводами между гражданами
Банк России начнет передавать в налоговую данные о «подозрительных» счетах.
Правительственная комиссия одобрила законопроект, расширяющий обмен данными между ФНС и Банком России о переводах между физическими лицами. Цель инициативы - выявлять доходы, которые граждане получают на карты от других физлиц без уплаты налогов, сообщил источник РИА Новости.
Согласно законопроекту, Банк России будет обязан передавать в налоговую службу сведения о физлицах, в отношении которых сработали критерии ведения предпринимательской деятельности. ФНС в таком случае сможет запрашивать у банков выписки по счетам таких граждан без проведения проверки. Как пишет РБК, речь идет о платежах по возмездным сделкам между физлицами, которые оформляются как обычные переводы на карты, счета и электронные кошельки. По оценке разработчиков, сейчас подобный заработок фактически находится за пределами налогового контроля.
Изменения также предлагается внести в законы о налоговых органах и о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. ФНС, в свою очередь, будет передавать Центральному банку информацию об открытии и закрытии счетов и вкладов физлиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, а также о получении и прекращении права на использование электронных платежных средств.
Кроме того, ИНН станет обязательным реквизитом для идентификации клиента банка. Для упрощенной идентификации перечень документов расширят: к нему добавят СНИЛС, полис ОМС и водительское удостоверение.
Законопроект направлен на расширение информационного обмена между налоговой службой и Центральным банком в рамках мер по легализации отдельных секторов экономики.